Sind Robinhood, eToro und andere kommissionslose Anwendungen ein „Tor“ zu Crypto?

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Da immer mehr neue Benutzer sich bei provisionsfreien Handelsanwendungen anmelden, kaufen immer mehr von ihnen Bitcoin?

Robinhood – und andere benutzerfreundliche, provisionsfreie Handelsanwendungen – haben anscheinend seit Beginn des Coronavirus einen massiven Anstieg der neuen Benutzer erlebt.

Insbesondere Robinhood berichtete Anfang Mai, dass seine Benutzerzahl die 13-Millionen-Marke überschritten hat. Zuvor berichtete Robinhood, dass es im Dezember 2019 10 Millionen Nutzer erreicht hatte; davor berichtete Robinhood, dass es im Februar 2018 3 Millionen Nutzer, im Oktober 2018 6 Millionen Nutzer und dann im Dezember 2019 10 Millionen Nutzer hatte.

Robinhood steigerte seine Benutzerzahl von Januar bis Juni um 241,67%.

Mit anderen Worten: Von Februar 2018 bis Anfang Dezember 2019 erhöhte Robinhood seine Benutzerzahl um durchschnittlich etwa 330.000 neue Benutzer pro Monat. Vom restlichen Dezember 2019 bis Juni 2020 kamen jedoch mehr als 3 Millionen neue Benutzer zur Plattform hinzu – ein Anstieg auf fast 500.000 neue Benutzer pro Monat.

Robinhood hat zwar keine offiziellen Daten darüber veröffentlicht, wie viele neue Benutzer während oder nach dem Monat März hinzukamen, als die Quarantänen und die weit verbreitete weltweite Panik zu steigen begannen. Haider Rafique, Chief Marketing Officer bei der Kryptogeldbörse OKCoin, wies die Finanzmagnaten jedoch darauf hin, dass es einen massiven Anstieg des Website-Traffics auf Robinhood’s Homepage gab.

Tatsächlich stieg nach Angaben von SimilarWeb die Gesamtzahl der Besuche auf der Website von Robinhood in den Monaten vor dem weltweiten Ausbruch von COVID-19 stetig an, von 9,6 Millionen im Dezember über 12,8 Millionen im Januar auf 15,6 Millionen im Februar – ein durchschnittlicher Anstieg von etwa 3 Millionen neuen Seitenaufrufen pro Monat.

Daten bei Crypto TraderIm März stieg die Zahl der Seitenaufrufe jedoch sprunghaft auf 29,7 Millionen – ein Anstieg um 14,1 Millionen neue Seitenaufrufe. Im April und Mai flachte der Anstieg auf etwa 32,8 Millionen Seitenaufrufe pro Monat ab, was einem Anstieg von 241,67% von Dezember bis Mai entspricht.

eToro, Webull verzeichnete auch ein beeindruckendes Wachstum des Site-Traffics, neue Benutzer

Dieser Anstieg an neuen Benutzern und Website-Verkehr war sicherlich nicht nur auf Robinhood zurückzuführen, obwohl Robinhood den größten Anstieg an neuen Benutzern während des COVID-19-Ausbruchs erlebt haben dürfte.

Die soziale Handelsplattform eToro (die auch provisionsfreien Handel anbietet) meldete ebenfalls einen Anstieg auf 13 Millionen Nutzer im Mai 2020; eToro berichtete zuvor, dass es im Dezember 2019 12 Millionen Nutzer überschritten hatte.

Yoni Assia, Gründerin und Geschäftsführerin von eToro, sagte den Finanzmagnaten, dass „wir bei eToro weltweit einen 400%igen Anstieg der neuen Nutzer gesehen haben, die zu eToro kommen und zum ersten Mal in den ersten 4 Monaten des Jahres 2020 im Vergleich zum gleichen Zeitraum des letzten Jahres investieren“, so die neuen Investorendaten, die zum 11. Mai 2020 korrekt waren.

Der Website-Traffic von eToro erlebte während der Pandemie ebenfalls einen Anstieg, von durchschnittlich etwa 12,7 Millionen Seitenaufrufen von Dezember bis Februar auf durchschnittlich 20,1 Millionen Seitenaufrufe von März bis Mai; von Dezember bis Mai stieg die Anzahl der Seitenaufrufe um 97,09%.

Webull, eine weitere kommissionsfreie Handelsapplikation, hat seit der Pandemie keine Daten über die Anzahl der Nutzer veröffentlicht, die sie seit der Pandemie an Bord genommen hat. Allerdings ist auch der Verkehr auf seiner Website erheblich angestiegen, von durchschnittlich 1,1 Millionen Seitenaufrufen pro Monat auf durchschnittlich 2,9 Millionen Seitenaufrufe pro Monat. Von Dezember bis Mai stieg die Zahl der Seitenaufrufe um etwa 294,12%.

Clement Thibault, ein Branchenberater von SimilarWeb, sagte letzte Woche gegenüber Business Insider: „Das Wachstum von Webull spiegelt das Wachstum von Robinhood seit Anfang des Jahres wider… Natürlich verblasst Webull in absoluten Zahlen im Vergleich zu den geschätzten 32 Millionen Besuchen, die Robinhood im April 2020 hatte, aber das ist eine ziemlich gute Gesellschaft, in der man sich befindet, wenn man nach einem starken Wachstum sucht“.

Neue Nutzer neigen zur Jahrtausendwende, könnten „wirklich schlecht in der Portfoliodiversifizierung sein“.

Wer genau sind diese neuen Nutzer und in was investieren sie?

Es gibt einige Anhaltspunkte dafür, dass die Gruppen der neuen Nutzer auf diesen Plattformen – insbesondere Robinhood – zumeist aus Millennials und GenZers bestehen; schließlich ist Robinhood bei den jungen Erwachsenen von heute für seinen geliebten Status bekannt.

In ähnlicher Weise sagte Yoni Assia von eToro gegenüber Finanzmagnaten, dass „derzeit die Hälfte der Kunden von eToro, die Krypto-Positionen innehaben, unter 35 Jahre alt sind“, so die Daten vom 9. Juni 2020.

Es könnte jedoch auch sein, dass die meisten Robinhood-Benutzer mehr ‚Dilettanten‘ als erfahrene und seriöse Händler sind – im Dezember berichtete The Next Web, dass „Robinhood-Benutzer wirklich schlecht in der Portfoliodiversifizierung sind“: dass „der durchschnittliche Robinhood-Benutzer Aktien [nur] von zwei verschiedenen börsennotierten Unternehmen oder ETFs besitzt“.

Die Publikation fand auch heraus, dass die Sektoren Technologie, zyklische Konsumgüter und Gesundheitswesen 67% aller Aktienbestände in Robinhood ausmachten, was bedeutet, dass „sektorweise Robinhood viel weniger diversifiziert scheint als der Markt im Allgemeinen. Ein übermäßiges Engagement in einem bestimmten Sektor, in diesem Fall dem Technologiesektor, birgt offensichtlich Risiken“. Die Benutzer zeigten auch Gefallen an Unternehmen mit kleinerer Marktkapitalisierung.

Kürzlich berichtete Business Insider India, dass „Robinhood-Händler trotz der massiven Risiken auf Hertz, JCPenney und andere bankrotte Aktien setzen“.

Buffet bei seinem eigenen Spiel schlagen?

Es ist möglich, dass sich die tausendjährige Robinhood-Benutzerbasis eine Scheibe von Warren Buffets Buch abschneidet – gierig zu sein, wenn andere ängstlich sind.

Max Keiser, Rundfunksprecher und bekannter Bitcoin-Bulle, wies Anfang dieser Woche in einem Tweet, der darauf abzielte, Buffet aufzuspießen, darauf hin – insbesondere wies Keiser auf die Ironie von Buffets Gesetz der Angst und Gier hin, als es um die Entscheidung von Berkshire Hathaway ging, zu Beginn der COVID-19-Pandemie alle ihre Fluglinien-Aktien mit großen Verlusten zu verkaufen.

Tatsächlich berichtete Markets Insider, dass Delta Air Lines im Mai die fünftbeliebteste Aktie von Robinhood war.

Krypto-Währungs-Investmentfirma laut Bitcoin Code„Ende Mai befand sich der Fluglinienbetreiber im Besitz von 540.543 Nutzern, verglichen mit 426.267 Nutzern im Vormonat“, hieß es in der Veröffentlichung. „Der Anstieg der Robinhood-Konten, die die Aktie besitzen, um 27% ging im Mai mit einem Rückgang des Aktienkurses von Delta um 3% einher, was darauf hindeutet, dass die Investoren den Einbruch bei Delta kaufen.

Keiser schlug vor, dass, genau wie die ursprüngliche Robinhood von den Reichen stahl, um den Armen zu geben, „die Benutzer der Robinhood App das Geld von Warren Buffett stahlen (seine jüngsten, enormen Fluglinienverluste), indem sie während des Absturzes Fluglinienaktien aufkauften – und Wohlstand für die armen Kinder der Generation Z schufen“.

Keiser schlug weiter vor, dass die Robinhood-Benutzer das Geld, das sie mit den Fluglinien-Aktien verdient haben, nehmen und es in Krypto-Währung investieren: „[sie] schikanieren Warren Buffetts Karriereleichen; sie verbuchen riesige Gewinne aus seinen falsch getimten Aktienverkäufen und wälzen das Geld dann in Bitcoin.

Millennials tendieren weiter zu Bitcoin als ihre Vorgänger

Kyle Kröger, Gründer von Financial Wolves, sagte jedoch gegenüber Finance Magnates, dass „es nur wenige Daten gibt, die darauf hindeuten“, dass Robinhood-Benutzer ihr Geld in Bitcoin investieren – zumindest nicht in dem Maße, dass Bitcoin in signifikanter Weise betroffen ist.

„Robinhood besteht überwiegend aus Kleinanlegern, und bei diesem Volumen gibt es kaum Anzeichen dafür, dass die Nadel bewegt werden könnte“, erklärte Kröger. „Institutioneller und hochfrequenter Handel wird immer einen viel größeren Einfluss [auf Bitcoin] haben als der Einzelhandel“.

Dennoch könnten Robinhood und ähnliche Handelsapplikationen für Erstanleger als eine Art ‚Tor‘ in die Krypto-Währung fungieren: Kröger sagte, dass Robinhood’s tausendjährige und GenZ-Anwenderbasis „sicherlich einen offeneren Geist haben, wenn es um Finanztechnologie geht“.

„Diese Generationen sind mit Technologie aufgewachsen. Bitcoin Code ist aufgrund der Art der Blockkette weitgehend ein Technologiespiel. Ältere Generationen verlassen sich auf Vertrauen und auf das, was sie wissen und worauf sie aufgewachsen sind“.

„Krypto-Assets erfreuen sich bei jüngeren Investoren wachsender Beliebtheit.“

Tatsächlich sagte Yoni Assia von eToro gegenüber Finanzmagnaten, dass „Kryptoassets bei jüngeren Anlegern an Popularität gewonnen haben. Im Jahr 2019 wurden die unter 35-Jährigen zur führenden demographischen Gruppe, die weltweit in Krypto auf eToro investierten“, so tausendjährige Daten, die bis zum 20. Februar 2020 zutreffend waren.

Ähnlich einer landesweiten Studie, die in den Vereinigten Staaten von Bankrate, Millennials durchgeführt wurde, ist die Wahrscheinlichkeit, in Krypto-Währungen zu investieren, dreimal höher als bei GenXers.

Haider Rafique von OKCoin sagte den Finanzmagnaten auch, dass die Benutzerbasis von OKCoin ebenfalls zu den Millennials tendiert. „Unseren Daten und Analysen zufolge sind ~50% unserer Nutzer typischerweise Jahrtausend-Nutzer im Alter von 25-40 Jahren. Von diesen Altersgruppen machen 25-34 die Mehrheit (etwa 40%) der Benutzer aus, die wir auf unserer Plattform gewinnen“.

„OKCoin ist auch bei GenZ beliebt“, fügte er hinzu. „~20% unserer aktiven Benutzer sind zwischen 18-24 Jahre alt. Außerdem „sind etwa 8% unserer Benutzer zwischen 45 und 54 Jahre alt; 6% sind zwischen 55 und 64 Jahre alt, und 4,5% sind über 65 Jahre alt“.

„Da Bitcoin rein digital ist und ein dramatischer Wandel im Denken darüber stattfindet, wie wir ‚Geld‘ begreifen, haben es die jüngeren Segmente [der Bevölkerung] natürlich leichter, an Bord zu kommen, während die älteren Generationen immer noch entweder skeptisch oder durch das vermeintliche technische Know-how eingeschüchtert sind“, sagte er.

Anwendungen wie Robinhood sind vielleicht kein Tor zur Kryptotechnik, aber sie könnten ein Tor zu umfassenderen Investitionen sein.

Doch selbst wenn Anwendungen wie Robinhood nicht unbedingt als „Tor“ in die Kryptographie fungieren, so scheinen sie doch eine andere Art von Tor zu sein – für viele Menschen in jüngeren Generationen fungieren Robinhood, eToro und andere Anwendungen als Durchgang, um zum ersten Mal in die Finanzmärkte zu investieren.

Yoni Assia von eToro sagte den Finanzmagnaten, dass in der Tat „Online-Investitionsanwendungen wie eToro den Zugang zu den globalen Finanzmärkten eröffnet haben“.

Plattformen wie eToro haben die jüngeren Generationen durch das Angebot von fraktionierten, provisionsfreien Aktien ermutigt, zu investieren, und wir haben gesehen, wie sie sich in die Unternehmen einkaufen, deren Dienstleistungen oder Produkte sie kennen und nutzen. Insbesondere haben wir gesehen, wie sie sich in technologiebezogene Aktien wie Amazon und Netflix drängten.

OKCoin’sHaider Rafique sagte auch, dass „in gewisser Weise [diese Apps] eine massive Rolle gespielt haben, indem sie ‚Aktien und Aktien‘ leichter zugänglich gemacht haben, indem sie eine einfache (weniger einschüchternde) Möglichkeit für jüngere Benutzer geschaffen haben, am traditionellen Aktienmarkt teilzunehmen“.

Allgemeiner ausgedrückt: „Die FinTech- und Krypto-Revolution hat allen die Notwendigkeit bewusst gemacht, Verantwortung für ihre finanzielle Zukunft zu übernehmen, und jetzt stehen ihnen viel mehr Finanzinstrumente zur Verfügung, nicht nur denen, die über ein gewisses Vermögen verfügen.